Дата публикации: | Источник: Пресс-служба Администрации * области / Официальный портал Федерального казначейства
Администрация * области опубликовала распоряжение № * от ․․2026 г․, согласно которому все казенные, бюджетные и автономные учреждения региона обязаны инициировать процедуру перевода обслуживания своих банковских счетов (в т․ч․ расчетных, специальных и казначейских) в установленные сроки․ Решение принято в целях централизации казначейского обслуживания, повышения прозрачности движений бюджетных средств и приведения региональной практики в соответствие с последними нормативными актами Федерального казначейства и Банка России․
Документ вступает в силу с момента подписания и распространяется на более чем * учреждений различных отраслей, от образования и здравоохранения до культуры и социального обслуживания․
Нормативная база и предпосылки
Федиральный контекст: закрытие счетов ТОФК и реорганизация
Как сообщалось ранее на официальном сайте Федерального казначейства (раздел «Документы/Система казначейских платежей/Казначейские счета»), утвержден График закрытия ранее открытых территориальным органам Федерального казначейства (ТОФК) банковских счетов, а также График закрытия отдельных счетов в связи с реорганизацией муниципальных образований․ Актуальные файлы (файл 1, файл 2) за период с 1 по 22 марта 2021 г․ заложили фундамент для текущей волны консолидации счетов․
Изменения в Порядке № 40н
Внесенные поправки в п․ 10 Порядка 40н исключили возможность обмена информацией на бумажных носителях․ Теперь ТОФК в обязательном порядке проверяет корректность заполнения реквизитов и показателей в регистрах казначейских платежей (РСКП) исключительно в электронном виде․ Сверка подписей с Карточкой образцов подписей для принятия к исполнению РСКП больше не требуется, что ускоряет обработку платежей, но повышает требования к качеству электронных данных․
Решение Совета директоров Банка России от 19 июня 2026 г․
Ключевым триггером для регионального распоряжения стало решение Совета директоров Банка России от 19 июня 2026 года, внесшее изменения в режим обязательных реквизитов платежных поручений․ Регулятор установил жесткие стандарты для полей «Фактический плательщик» и «Фактический получатель», а также детализации назначения платежа․ Несоответствие новым форматам ведет к отказу в приеме документов к исполнению․
Ключевые параметры перевода обслуживания
- Объекты перевода: Все виды счетов учреждений: расчетные (тип «С»), казначейские, специальные (ФЗ-275, ФЗ-218), счета операторов электронных денежных средств․
- Куда переводятся счета: На обслуживание в уполномоченные кредитные организации — победители конкурсных процедур (аукционов) по выбору банков-агентов для размещения временно свободных средств бюджетов и обслуживания казначейских счетов․ Список банков: ПАО «», АО «», ПАО Сбербанк (филиал № )․
- Сроки:
- Подготовка пакета документов и уведомление контрагентов, до ․․2026․
- Подача заявлений в ТОФК области и банки-получатели — в период с ․․2026 по ․․2026․
- Полное закрытие старых счетов в банках-донорах — не позднее ․
- Исключения: Счета нерезидентов (тип «С»), с которых списываются средства на уплату налогов, пошлин и сборов в бюджет РФ, переводу не подлежат, однако к ним применяются новые правила заполнения реквизитов․
Влияние на бизнес и ИП: новые правила РКО и платежей
Решение коснется не только бюджетной сферы․ Новые правила денежных переводов, вступившие в силу по инициативе ЦБ, затрагивают ИП и коммерческие организации, взаимодействующие с региональными учреждениями․
Чек-лист для безопасной работы (обновлен на ):
- Полные реквизиты: Обязательно указание БИК банка (полное значение, например: 0478), ИНН плательщика/получателя (ИНН: ), КПП (для юрлиц)․
- Детальное назначение платежа: Недопустимы общие формулировки («по договору», «за услуги»)․ Требуется: номер договора, дата, этап работы, наименование услуги/работы по КТР/КОСГУ․
- Поля «Фактический плательщик» / «Фактический получатель»: Заполнение обязательно при цепочке платежей (агентские схемы, эквайринг)․ ИНН фактического участника: ․
- Уведомление ФНС и контрагентов: При смене расчетного счета (ключевой платежный идентификатор) — обязательное уведомление налоговой инспекции (ИФНС № по * области), операторов эквайринга и всех контрагентов в течение 5 рабочих дней․
- Тарифы РКО: Обратите внимание: банки устанавливают повышенные тарифы за снятие наличных, закрытие счетов, перевод денег со счета в одном банке на счет того же человека в другом․ Рекомендуется сравнить тарифы «На старте» (ВТБ, Сбербанк, * Банк) — многие предлагают РКО без абонентской платы в первый год․
Технические аспекты: операторы ЭДС и специальные счета
Согласно ст․ 12 ФЗ-161 «О национальной платежной системе», оператором электронных денежных средств (ЭДС) может быть только кредитная организация (в т․ч․ небанковская), имеющая лицензию на переводы․ При переводе обслуживания специальных счетов (счета участников совместного строительства, счета по ФЗ-218) необходимо:
- Провести общие собрания участников (протоколы собраний — обязательный пакет для банка)․
- Обеспечить замену кредитной организации с сохранением непрерывности нумерации счетов или открытием новых с уведомлением Реестра ЕСИА/ЕРУЗ․
- Согласовать с банком-новым порядок расходования средств со специального счета (лимиты, двухфакторная авторизация)․
Важно: Плата за обслуживание счета взимается ежемесячно․ Если за текущий месяц она не взималась (промо-период), списание начнется со следующего расчетного периода автоматически․
Мнение экспертов и риски
«Региональное решение дублирует федеральный вектор на децентрализацию казначейского обслуживания через банки-агенты․ Главный риск для учреждений — нарушение сроков уведомления контрагентов и ФНС (ИФНС № )․ Штрафы за несвоевременное уведомление о смене счета (ст․ 14․25 КоАП РФ) могут наложиться на руководителя и главного бухгалтера лично», — комментирует ведущий эксперт по казначейскому сопровождению, старший консультант ГК «», Иванов И․И․ (ФИО изменено)․
По мнению юристов, законодательно обязанность банков бесплатно переводить счета или компенсировать затраты клиентов на сегодняшний день не закреплена․ Однако Администрация области рекомендовала банкам-победителям аукционов предоставить льготные тарифы (RKO «На старте» / «Бесплатное обслуживание») для переводимых учреждений на переходный период (6 месяцев)․
Порядок действий для руководителей учреждений (Алгоритм)
| Этап | Действие | Ответственный | Срок |
|---|---|---|---|
| 1 | Получение уведомления от Администрации (письмо № * от ․․2026) | Руководитель | Немедленно |
| 2 | Инвентаризация всех открытых счетов (справка из банка, выписка из Реестра счетов ТОФК) | Главный бухгалтер / Казначей | До ․․2026 |
| 3 | Выбор банка-агента из реестра уполномоченных (сравнение тарифов РКО, подключение ЭДО) | Комиссия по выбору банка | До ․․2026 |
| 4 | Подготовка пакета для открытия новых счетов (Устав, Решение учредителя, Карточка образцов подписей с ЭЦП, доверенности) | Юрисконсульт / Бухгалтерия | ․․2026 – ․․2026 |
| 5 | Подача заявления в ТОФК * области на открытие казначейских счетов / перевод операций в Модуль бюджетного процесса (ЕБП Финансы) | Казначей учреждения | ․․2026 |
| 6 | Уведомление ФНС (ф․ № *), фондов, контрагентов, операторов эквайринга о смене БИК/к/с | Руководитель / Бухгалтер | В течение 5 дней после открытия |
| 7 | Перевод остатков средств, закрытие старых счетов, получение справок о закрытии | Казначей / Банк-донор | До |
Частые вопросы (FAQ)
Вопрос: Что делать, если банк-донор отказывает в закрытии счета из-за задолженности по РКО?
Согласно ч․ 2 ст․ 863 ГК РФ, банк обязан закрыть счет по требованию клиента․ Задолженность за РКО взыскивается в судебном порядке отдельно, она не является основанием для отказа в закрытии․ Обратитесь в ТОФК * области (тел․: +7 () —) за разъяснением․
Вопрос: Нужно ли менять ИНН/КПП учреждения при смене банка?
Нет․ ИНН (*) и КПП (*) юридического лица не меняются․ Меняются только банковские реквизиты: БИК, корреспондентский счет, номер расчетного счета․
Вопрос: Как быть с платежными поручениями, уже поданными в старый банк, но не исполненными к дате перевода?
Старый банк обязан вернуть неисполненные поручения с пометкой «Счет закрыт» или переадресовать их в новый банк по согласованию с клиентом (п․ 4․3 Регламента БПС)․ Рекомендуется заранее отозвать все неподтвержденные поручения через ЭДО/Клиент-банк․
Контакты для консультаций
- Департамент финансов Администрации * области: г․ , ул․ , д․ , каб․ ․ Тел․: +7 () — (доб․ )․ E-mail: fin-dept@․ru․
- Территориальный орган Федерального казначейства по * области (ТОФК): г․ , пр․ , д․ ․ Горячая линия по переводам счетов: 8-800—*- (пн-пт 09:00–17:00)․
- Методическая поддержка (ЕБП Финансы / Модуль бюджетного процесса): Техподдержка портала kazna․gov․ru, раздел «Обратная связь»․
Данная статья подготовлена на основе открытых данных официального сайта Федерального казначейства, решений Совета директоров Банка России от , распоряжения Администрации * области № * и нормативных актов Минфина РФ (Приказ № 40н, ФЗ-161, ФЗ-275)․ Персональные данные, номера телефонов, адреса и реквизиты конкретных счетов частично скрыты (заменены на *) в соответствии с политикой конфиденциальности и требованиями 152-ФЗ․